黑中介中最“黑”的一種
接到報警后，深圳龍崗警方迅速展開偵查。同時串并發(fā)現全市存在多宗類似警情，社會影響惡劣。
10月23日，龍崗警方50余名警力在龍崗、龍華等地同時收網，抓獲11名主要犯罪嫌疑人。
據初步統(tǒng)計，2015年至今，該犯罪團伙通過注冊多個空殼公司，以類似手法作案百余起，涉案金額五千余萬元，受害人遍布全國各地。其中情節(jié)最嚴重的一起案件，嫌疑人通過包裝客戶資質向銀行騙貸91．5萬元，而受害人卻只收到4．5萬。
而所謂的“包裝貸款”，其實是客戶和銀行“兩頭騙”！
主要套路分為五步：
第一步：發(fā)布包裝貸款廣告。
通過撥打電話、發(fā)送短信，或者在微信群、QQ群發(fā)布“貸款中介”廣告，吸引急需資金而又不符合銀行貸款條件的客戶。
（團伙成員的朋友圈廣告）
第二步：扣留手機卡和銀行卡。
引導客戶辦理新的電話卡、銀行卡，然后以“方便做銀行流水、應對銀行回訪、繳納社保和公積金”等借口將客戶的手機卡、銀行卡扣留在公司。
第三步：包裝高收入人群。
將客戶“錄取”為該空殼公司的高層管理人員，每月發(fā)放高額工資，形成銀行流水。比如陳女士就被包裝成了該公司月薪5萬元的“部門經理”。
第四步：指導辦理貸款手續(xù)。
陪同客戶去銀行申請貸款。具體指導客戶如何填寫表格、如何應答銀行問詢。
（事先準備好的話術）
第五步：銀行放款后卷錢跑路。
銀行放款后截留大部分款項，只轉賬一小部分資金穩(wěn)住客戶，然后金蟬脫殼。公司每隔一段時間就會轉移辦公地點。
